Daudzi eksperti ir vienisprātis, ka ilgstošā finanšu tirgu izaugsme, iespējams, tuvojas savai noslēguma stadijai. Šādā situācijā investori parasti meklē alternatīvus ienākumu gūšanas veidus.
Viens no šādiem veidiem ir REIT
(Real Estate Investment Trust)
– nekustamo īpašumu fondi ar īpašu leģitīmu investīciju statusu.
Kopš 2008. gada pasaules finanšu tirgos vērojama stabila izaugsme. Pamata indeksi sasnieguši vēsturiski augstākos rādītājus vai atrodas tuvu tiem. Turklāt investoru noskaņojumu negatīvi ietekmē esošā ģeopolitiskā nestabilitāte. Jau tuvākajā nākotnē šie faktori var nobremzēt turpmāku vērtspapīru vērtības pieaugumu, pie kā investori ir pieraduši pēdējo gadu laikā, – uzskata uzņēmuma Rietumu Asset Management (RAM) eksperti.
Lai saņemtu dividenžu ienākumu, kura ienesīgums vēsturiski pārsniedz tirgus vidējos rādītājus, investori var izmantot REIT akcijas. Šīs struktūras ceļ, pērk, attīsta, pārvalda un finansē nekustamo īpašumu objektus. Par to “dzimteni” 20. gs. 60. gados kļuva ASV, bet mūsu gadsimta sākumā REIT fondi sāka darboties arī Eiropā.
Atkarībā no fonda specializācijas mērķa objektu klāsts var būt plašs: biroju telpas, komerciāli un tirdzniecības objekti, noliktavas, dzīvojamās mājas, medicīnas iestādes, valsts nozīmes objekti utt. Saskaņā ar likumdošanas, kas ir spēkā fonda reģistrācijas valstī, prasībām REIT pienākums parasti ir vismaz 90% (dažās valstīs 80%) tīrās peļņas izmaksāt investoriem dividenžu veidā – tas fondu atbrīvo no ienākuma nodokļa maksāšanas.
Tādējādi investora, kura rīcībā ir REIT fondu daļas, ienākumus veido gan vērtspapīru vērtības pieaugums, gan arī regulāras dividenžu izmaksas.
REIT ir zināmas priekšrocības salīdzinājumā ar reālā nekustamā īpašuma objektu iegādi. Piemēram, investējot REIT, nav jāmaksā apdrošināšanas iemaksas un nekustamā īpašuma nodoklis, ka arī nav jāiesaistās īpašuma apsaimniekošanā un remontu darbos.
Pamatojoties uz MSCI US REIT Index (amerikāņu REIT akciju indekss) datiem, pēdējos 10 gados REIT kopējais vidējais gada ienesīgums (cenas izmaiņas, ņemot vērā dividendes) ir 13,69%.
Vēl viens REIT fondu pluss ir iespēja ieguldīt gan eiro, gan ASV dolāros. Tādējādi investori var pārvaldīt valūtas riskus.
Rietumu Asset Management klienti (RAM) līdzekļus REIT fondos var investēt individuālā portfeļa “REIT Basket” ietvaros. Investīciju minimālā summa ir 100 000 eiro vai dolāru.
Precīzu informāciju par individuālo portfeli “REIT Basket” varat saņemt pie RAM speciālistiem pa tālr.
+371 67005525 vai pa e-pastu:
invest@rietumu.lv
.
________________________
Atbildības ierobežojums: Šis apskats (tostarp jebkādi tā pielikumi) nav uzskatāms par aicinājumu, piedāvājumu, ieteikumu vai uzaicinājumu iegādāties, pārdot vai dzēst jebkādus finanšu instrumentus, uzņemties un/vai pildīt saistības jebkāda veida citos darījumos.
Šajā apskatā iekļautās informācijas autori, kā ari AS Rietumu Asset Management IPS, kas reģistrēta Latvijas Republikas komercreģistrā 2014. gada 29. janvārī ar vienoto reģistrācijas numuru 40103753360, juridiskā adrese: Vesetas iela 7, Rīga, LV1013, Latvijas Republika (turpmāk tekstā – RAM), ne kopīgi, ne atsevišķi neuzņemas nekādu atbildību par šajā apskatā iekļautas informācijas iespējamo izmantošanu, tostarp neuzņemas
nekādu atbildību par tiešiem vai netiešiem zaudējumiem (ieskaitot negūto pelnu), kā ar soda sankcijām. Šajā apskatā sniegto vērtējumu, viedokļu un prognožu pamatā ir tikai kvalificētu RAM speciālistu spriedumi, kas nosacīti vērtēti finanšu instrumentu un emitentu apskatā. Šajā apskatā sniegtā informācija ir iegūta no avotiem, kas uzskatāmi par uzticamiem, tomēr vienlaicīgi netiek garantēta sniegtas informācijas precizitāte un pilnīgums. Jebkāda Jūsu investīciju lēmuma pamatā jābūt Jūsu individuālā finanšu stāvokļa un investīciju mērķu izvērtējumam. RAM atgādina, ka operācijas vērtspapīru un finanšu instrumentu tirgū saistītas ar risku, to veikšanai nepieciešamas atbilstošas zināšanas un pieredze.
Eleonora Gailiša
Preses un sabiedrisko attiecību nodaļa
Tālr: +371-67020506
Fakss: +371-67020563
E-pasts:
egailisha@rietumu.lv
